商业银行二八杠技术与法律风险防范

追逐背景幕布:

2017是接管风暴时期。,堆家的职业倾斜飞行机构与客户暗中在着许多争端。,少量的堆受到本质上的把持。,行政机关不可的成绩。助长堆家的职业倾斜飞行机构标定运作,无效瞭望表面欺诈和外因通向的例和风险,切实借款柜面事情操作风险防控,奇纳河银行业监视管理委员《状态借款堆家的职业倾斜飞行机构内控行政机关无效瞭望柜面事情操作风险的印制的广告》,礼物了本质上的把持零碎的建筑物。 三道防线的扩展。 零碎矫正线。 管理一贯作业生产系统)、对着干事情流程把持。 开户行政机关。 折中物行政机关、认为监控、模压工给做防护处理行政机关、寄卖事情行政机关、风险暗示、客户传达提供保护的行政机关、音录像机监控、营业所行政机关、职员行动行政机关、风险事变联动考察与双线整改、本质上的交谈坚信礼、增殖飞行员、信誉风险行政机关必要条件。基层事情是奇纳河堆家的职业最根本的事情。,它也最轻易产生操作风险的。。在某种意思上说,操作风险刺穿于对着干事情操作的逐个地环节。这门追逐从堆的现实动身。,关怀堆的首要运作和法度风险点及行政机关,针对借款运营商的合规风险思惟。确立堆一线职员的操作风险思惟,在总数事情皱纹中瞭望操作风险。,有助于把持基层风险,缩减损害,使晋级业绩。

追逐进项:

● 完全的确立职员的采用思惟,无效瞭望操作风险。 合规风险与法度风险

● 知情对着干事情的操作风险,学会瞭望经商风险,借款运营和法度风险瞭望才能

● 经过容器剖析,总结经验教训,借款职员的负指责,借款操作风险防控程度

追逐器:

● 有权查询机关的利害关系终止

● 意见分歧类别Autho通向的政权多样性的多样性

● 批准的证书机关反省和解冻任务纵列、法度纵列清单

追逐时期:2天,6小时/天

追逐目的:运营行政机关互相牵连完整的职员、运营掌管、会计工作制定者、柜员、新职员及及其他互相牵连完整的职员

追逐方法:课堂教学 录像机分享 容器剖析 合议 现场

追逐草拟

开始:接管风暴下的倾斜飞行危险

1. 新形势下的倾斜飞行动向与接管风暴

2. 强力监视、刚硬的指责限制下的合规行政机关必要条件

3. 奇纳河银行业监视管理委员礼物了本质上的把持经常地的扩展。、三道防线(思惟防线)的扩展、零碎矫正线、管理一贯作业生产系统).

对着干事情流程把持、开户行政机关、折中物行政机关、认为监控、模压工给做防护处理行政机关、寄卖事情行政机关、风险暗示、客户传达提供保护的行政机关、音录像机监控、营业所行政机关、职员行动行政机关、风险事变联动考察与双线整改、本质上的交谈坚信礼、增殖飞行员、信誉风险行政机关必要条件。

4. 2017郭树青接管风暴与浸透接管

5. 评论与开展——奇纳河银行业监视管理委员、人民堆对打字本剖析的2017大接管

6. 走堆家的职业冷合规

小结:强力监视”下的激化经常地扩展、后接管风暴借款处分是一定动向!

居于首位地讲:重行看法柜面事情操作风险与身份

一、对着干事情操作风险的请求

故意的:使著名和把持操作风险–日常对着干事情

二、堆二八杠技术风险身份

1. 奇纳河168起操作风险容器

2. 奇纳河168起操作风险例的根本特点

3. 重组基层事情操作风险——我的居于首位地步

三、提出堆易发容器及风险瞭望

1. 表面民事侵权行为例剖析及风险瞭望

2. 员工分担者做手脚做手脚行动的剖析与瞭望

3. 职员侵吞资产和客户资产

4. NOT背景幕布下主要部份发行的容器剖析与风险瞭望

5. 非法劳工名次客户传达例风险行政机关和接管暗示

6. 风险被发现的人

7. 等候四不容

总结:指责、敬业、危险、怀有情感

次货讲:提出首要事情和法度风险点和合规行政机关

开始:录像机关心与议论

一、风险点与存款事情的行政机关

1. 长度风险点与客户沟通行政机关

容器剖析:出纳日的法度风险与短印制的广告行政机关

录像机关心:一致事变的故意的与启发

容器剖析:提款后短期报应争端

2. 代劳人提款的法度风险与行政机关

容器剖析:状态代劳撤回例的故意的

3.遗产抽象概念的法度风险与行政机关

容器剖析:遗产取款的法度风险例

容器剖析:公证提款结转

材料:法院的。 银监局关系到遗产查询的关系到经常地

1)知点1:公证文书真实属性保持的要紧地位

2)知点2:无知堆的经纪与指责

4.未成年人提款的风险与行政机关

容器剖析:雏鸟取款

1)知点1:反钱Laundering Law的互相牵连经常地

容器剖析:未成年人代劳人的法度风险例

2)知点2:民法通则的关系到经常地

3)知点3:堆家的职事情代劳知点

二、风险点与结算认为行政机关

1.堆认为行政机关的首要风险点

容器剖析:吐艳认为的涂关系上地宽松。

1)知点1:奇纳河堆家的职业监视行政机关委员关系到经常地

2)知点2:采用风险知

容器剖析:堆表里客户经理

3)知点3:管理的五大必要条件

2. 结算认为变化。 登记步骤达不到经常地。

材料:堆结算结算户的操作风险

3.反洗黑钱知与风险瞭望——双重刑罚风暴

容器剖析:知情客户(KYC)以引领欺诈行动。

1)知点1:奇纳河人民堆反洗黑钱接管的背景幕布

2)知点2 :大审视买卖新准则

3)知点3:从奇纳河堆的身份看反洗黑钱

4. 关怀材料把持谛视三观——以人为本、看证、看章

三、挂失事情的风险点与行政机关

1.交谈损害顺序的首要风险点

容器剖析:因交谈损害而丧权辱国资历的法度争端

1)知点:论交谈损害的期限

2.特殊限制下的损害交谈

容器剖析:特殊经常地启动提款

1)知点:特殊一致的互相牵连成绩

3. 开释和谐交谈损害和撤回

容器剖析:匹偶损害交谈案

4. 成侦破挂失事情的启发

容器剖析:欺诈性运用及其他纵列的损害交谈

5.产权证券损害的风险与行政机关

1)敢情配偶

2)公司配偶

四、查询、解冻、风险点与事情归纳行政机关

1. 查询、解冻、经商风险点的演绎

2. 不懂执法机构反省风险的利害关系

3.查询、解冻、方式实现扣减事情

容器剖析:不熟悉执法机构查验利害关系的例

容器剖析:法度迫使启动的客户传达守秘密与合规

容器剖析:夫妇户口查询例

1)知点1:助手不妥或非帮助时能够遭遇的法度风险

2)知点2:掌管机关查询解冻的特殊经常地

五、要紧的空白证据。 邮票风险点与行政机关

1. 要紧空白证据风险点

2.空白押金偿清的搜集

容器剖析:本质上的职员包起来名次假币和坏账

1)知点:要紧的空白证据。 行情票据行政机关的风险瞭望

3. 职员行动行政机关

容器剖析:客户资金、社会资金调解人、倾斜飞行给做防护处理变形

4.营业执照没妥善管。

容器剖析:无模压工法度争端

1)知点:模压工给做防护处理行政机关风险行政机关的合规性必要条件

六、风险点与银企使妥协行政机关

1. 接管的必要条件

2. 提出堆认为剩余的的风险

3. 银企对账风险行政机关的5大必要条件

4. 电子折中物的首要功能

5. 电子折中物的首要特点

6. 电子折中物的意思

容器剖析:大大地矿床挥发容器突出的妥协的要紧地位

七、结账、负债注销事情的风险点与行政机关

1. 结账、淘汰认为风险

容器剖析:出纳机的数据纠正风险

2. 结账、不批准的证书的试场或批准的证书试场不到位。的法度风险

容器剖析:出纳员被发现的人短账的法度风险与行政机关

3. 非常冲压、登记事情经常地

八、自助检修装备的风险点与行政机关

1. 自助检修装备的风险点与行政机关

2. 自助式装备风险瞭望与把持的异议

3. 方式使著名非常自助检修装备

4. 从堆到自助堆客户的风险暗示

容器剖析:受操纵的事被盗装备知情例的启发

容器剖析:票据收款机强盗ATM现钞的容器剖析及风险瞭望

九、电子堆风险点与行政机关

1.网上堆的风险特点

1)在运用皱纹中忽略上演客户的风险。

2)职员使用岗位窃取客户传达和资产。

3堆未能执行通知工作

知点:奇纳河人民堆电子B行政机关办法

2.名声风险

1)零碎在技术缺陷。

2)零碎在昭著的提供保护的缺陷。

3)同样动产呈现成绩形成的客户流失

3. 风险瞭望战略

4. 从堆到网上堆客户的风险暗示

容器剖析:使联播堆资金转变容器

容器剖析:网上堆诈骗,虚伪晋级真的是做手脚。

十、财务行政机关事情的风险点与行政机关

1. 倾斜飞行动产的清晰度与分类学

2. 倾斜飞行动产的第五风险程度

3. 倾斜飞行检修的接管必要条件

4.财务行政机关事情在的首要风险

1)使用倾斜飞行动产来转变赞颂审视。

2)给错误的劝告主顾购得倾斜飞行动产。

3)非法劳工失望身体的动产

5. 从倾斜飞行动产争端例看经商风险

6. 倾斜飞行事情风险瞭望与赌输

7. 堆对倾斜飞行动产客户的风险预警

容器剖析:客户购得基金债权

容器剖析:堆独自放飞行动的容器剖析与风险瞭望

容器剖析:A堆30亿飞天假财务行政机关容器

十一、堆卡事情风险行政机关与容器瞭望

1。堆卡事情的风险点

2。堆对客户的风险预警

3. 堆卡事情风险及瞭望措施与赌输

容器剖析:堵截网上堆诈骗案的启发

容器剖析:对堆卡盗贼案的故意的

容器剖析:营销信誉卡争端

容器剖析:批量查封列表查封的合规性故意的

十二、信贷风险行政机关与容器瞭望

1. 信贷风险行政机关三片面行政机关

2。赞颂事情的根本原则

三。信贷风险分类学

4. 堆本质上的赞颂事情顺序

5。信誉投标人的职业道德

容器剖析:签名接受堆借给案

容器剖析: 安静借给的法度风险

容器剖析:1500一千个的的借给诈骗事业了使分支的亡故。

容器剖析:零坏账借给的杜撰被突破了。

十三个、机箱行政机关达到目标容器与风险瞭望

1. 尾箱行政机关风险点

2. 尾箱行政机关的风险瞭望

容器剖析:堆出纳悄悄地做尾箱现钞案

十四岁、出纳事情容器与风险瞭望

1. 现钞出纳机风险点

2. 丧失公权者犯过错的首要条理

3. 现钞出纳机风险瞭望措施

容器剖析:强盗资产例

第三讲:经商堆格点的提供保护的与风险瞭望

一、经商堆格点的提供保护的与风险瞭望

1.营业格点容器及风险瞭望

1)营业格点提供保护的的风险点

容器剖析

2. 经商格点提供保护的和检修突发事变

3. 刑事例的风险应对

4. 群体事变风险浮动诊胎法

5. 应对身体损伤风险

6. 经商堆的粮食赔款指责

7. 堆免责表现和好感

8. 应急预案演练

四讲:风险开垦的扩展 构造完整的职员的风险思惟

一、风险开垦的扩展,当权派格点风险的无效把持

1. 风险开垦的的建筑物 自顶下降的使突出

2.风险开垦的— 风险行政机关经常地

1)构造违纪给小费经常地。

2)实现行政机关会计责任制

3)正确的要紧岗位完整的职员监视与制约机制

4)职员行动评论

5)领袖正规形式

3. 风险开垦的:零碎与实现

4. 合规行政机关技术移情与记忆边界上的

5. 奇纳河银行业监视管理委员合格的从业完整的职员行动行政机关——《堆家的职业倾斜飞行机构从业完整的职员行动行政机关率直的》全文解读

6. 培育四价元素思惟开垦的的听从性

附属物:教师总结

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